投資3年 ― 2025年05月02日 23時16分05秒
2022年の6月に投資を開始してほぼ丸3年が経過。とりあえずキリがいいので、実績を振り返ってみようと思う。
投資にはウェルスナビを使っている。投資先は投資先が米国株、日欧株、新興国株、債券、金(Gold)、不動産の6つのカテゴリー。リスク許容度は投資開始時から5段階中の4を指定してるんだけど、投資対象は株式がおよそ8割。5日ごと(6回/月)に定額を積み立てているんだけど、自分で投資するとしたら手間でやってられないと思う。自動積立って超便利。
円ベースでの実績は、今のところ6つのカテゴリーとも全てプラスの利益が出ている。6つのカテゴリー全体での運用益は+24.42%。複利なので1年あたりの利益の計算は簡単じゃないけど、単純に3で割ると1年あたりの運用益はおよそ8%。投資を開始した頃より円安なので、為替益も含んだ値ということになる。
6つのカテゴリーの中で一番利益が出ているのが金。積み立て投資の実績で+56.75%ということは、開始時と比べて相場は2倍くらいになってるんじゃないかと思う。まぁ投資比率が低いので絶対額は大したことないんだけど、3年で56%の運用益ってすごいと思う。ドルベースでの運用益も+23.23%とこちらも悪くないんだだけど、ドルベースだと債権カテゴリーは 0.15%のマイナスだったりもする。
これまでに支払った手数料の総計は61,067円。ウェルスナビの手数料は投資総額に対しておよそ1%(年率)なので、積み立て投資を続けているとどんどん高くなっていく。これまでの分配金の総額が127,771円なので、リスク許容度4の場合は分配金の半分くらいが手数料として差っ引かれる感じ。まぁ6つのカテゴリーに付き6回の積み立て投資なんて面倒臭くてやってられないから、今のところはとてもありがたいサービスだと感じてるけどね(^^)
投資にはウェルスナビを使っている。投資先は投資先が米国株、日欧株、新興国株、債券、金(Gold)、不動産の6つのカテゴリー。リスク許容度は投資開始時から5段階中の4を指定してるんだけど、投資対象は株式がおよそ8割。5日ごと(6回/月)に定額を積み立てているんだけど、自分で投資するとしたら手間でやってられないと思う。自動積立って超便利。
円ベースでの実績は、今のところ6つのカテゴリーとも全てプラスの利益が出ている。6つのカテゴリー全体での運用益は+24.42%。複利なので1年あたりの利益の計算は簡単じゃないけど、単純に3で割ると1年あたりの運用益はおよそ8%。投資を開始した頃より円安なので、為替益も含んだ値ということになる。
6つのカテゴリーの中で一番利益が出ているのが金。積み立て投資の実績で+56.75%ということは、開始時と比べて相場は2倍くらいになってるんじゃないかと思う。まぁ投資比率が低いので絶対額は大したことないんだけど、3年で56%の運用益ってすごいと思う。ドルベースでの運用益も+23.23%とこちらも悪くないんだだけど、ドルベースだと債権カテゴリーは 0.15%のマイナスだったりもする。
これまでに支払った手数料の総計は61,067円。ウェルスナビの手数料は投資総額に対しておよそ1%(年率)なので、積み立て投資を続けているとどんどん高くなっていく。これまでの分配金の総額が127,771円なので、リスク許容度4の場合は分配金の半分くらいが手数料として差っ引かれる感じ。まぁ6つのカテゴリーに付き6回の積み立て投資なんて面倒臭くてやってられないから、今のところはとてもありがたいサービスだと感じてるけどね(^^)
